Jak założyć Biuro Usług Płatniczych

Parę różności

Biuro Usług Płatniczych jest pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego i jest dzięki temu uprawnione do świadczenia usług w postaci przekazu pieniężnego na terytorium tylko Rzeczypospolitej Polskiej (art. 118 ust. 2 u.u.p ) . Wpis do prowadzonego przez KNF rejestru dostawców usług płatniczych może uzyskać osoba prawna, fizyczna lub
jednostka organizacyjna niebędąca osobą prawną, której ustawa przyznaje zdolność prawną (art. 118 ust. 1 u.u.p).

 

Aby otworzyć BUP trzeba posiadać możliwość wyliczania całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych, wykonania obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zapewnienia ochrony środków pieniężnych otrzymanych od klientów lub za pośrednictwem agenta, czy też innego dostawcy. Obowiązek
ostatni spełniony jest przez zawarcie odpowiednio z bankiem krajowym, instytucją kredytową, oddziałem banku zagranicznego lub zakładem ubezpieczeń, które nie są w tej samej grupie co BUP, umowy gwarancji bankowej lub ubezpieczeniowej albo umowy ubezpieczenia.

 

Warto też zwrócić uwagę na jedną bardzo istotną cechę Biura Usług Płatniczych – może ono wykonywać tylko jeden rodzaj usług płatniczych – świadczyć usługi przekazu pieniężnego (w rozumieniu art. 3 ust. 3 u.u.p.) i musi być to działalność podstawowa, innych usług płatniczych biuro świadczyć nie może.

 

Jeżeli transakcja płatnicza, którą przeprowadza się w biurze usług płatniczych ma równowartość przekraczającą 15000 euro to jest ona rejestrowana, nawet w przypadku, kiedy jest przeprowadzana przez więcej niż jedną opercje, które mogą wskazywać, że są one ze sobą powiązane i celowo zostały podzielone na operacje o mniejszej wartości aby uniknąć obowiązku rejestracji.

Ważną informacją jest fakt iż średnia całkowitej kwoty transakcji płatniczych z poprzednich 12 miesięcy wykonywanych przez Biuro Usług Płatniczych (w tym przez agentów, za pośrednictwem których biuro to świadczy usługi płatnicze) nie może przekroczyć kwoty 500 000 euro miesięcznie (art. 118 ust. 3 u.u.p. ). Jeżeli zostanie przekroczona ta kwota, Biuro Usług Płatniczych musi albo ograniczyć swoją działalność, albo wystąpić o zezwolenie na świadczenie usług w charakterze instytucji płatniczej.

 

Okazuje się, że w czasach bankowości internetowej oraz mobilnej ta forma dokonywania stałych płatności, czyli regulowanie ich osobiście zazwyczaj gotówką, ma się całkiem dobrze, więc nie należy bać się konkurencji i spróbować swoich sił w otworzeniu swojego biznesu na rynku finansowym jako Biuro Usług Płatniczych.

 

Autor: Beata Myśliwiec

Strona internetowa:
https://multi-finanse.lublin.pl

 

Parę różności
Podział usług spedycyjnych – podstawowe informacje

Działania spedycyjne kojarzone są przede wszystkim z usługami transportowymi. Warto jednak zauważyć, że transport to jedynie część procesów związanych z obsługą spedycyjną klienta. Głównym zadaniem spedytora jest takie zorganizowanie przewozu aby określone ładunki dotarły bezpiecznie do odbiorcy w określonym czasie przy jednoczesnym uwzględnieniu specyfikacji zlecenia. Dobry spedytor potrafi zatem dobrać …

Parę różności
Jak uporać się ze śmieciami po remoncie? Sprawdzone sposoby

Każdy z nas musiał kiedyś samodzielnie pozbyć się nieczystości po pracach remontowych i przeprowadzkach. Zwykle towarzyszy temu jeden dylemat, a mianowicie czy zamawiać kontener, czy pozbyć się budowlanych resztek za pomocą kosza na śmieci. Okazuje się, że tylko jedna odpowiedź jest poprawna, ponieważ wyrzucanie gruzu do śmietnika grozi wysokimi karami …

Parę różności
Jak zadbać o włosy wiosną?

Zima to bardzo ciężka pora roku dla naszych włosów. Ogrzewanie w mieszkaniach, suche powietrze w środku i zimne na zewnątrz, skutecznie osłabiają strukturę włosa. Zakładane na głowę czapki to dodatkowe źródło zniszczeń. Zbliżająca się wiosna skłania do tego, by przyjrzeć się naszym włosom i zadbać o nie, by móc z …